银行新零售能力培训

一：新零售时代崛起下的财富管理概念
1、经济增速放缓造成的资产质量下降、利差收入缩小
2、金融三方的线上竞争造成银行年轻客户流失，年轻客户流失
3、国内高端客户不断增长，银行服务有空间
4、高端客户资产多元化逐渐成为趋势
5、基金、保险、贵金属等代理业务发展迅猛
6、新零售转型，使得财富管理成为风向标

二：银行新零售产品的设计灵魂及竞争理念
1、好的设计初衷，要有好的风控机制；（*行原油宝的案例分析）
2、好的理财产品，要有市场预警机制；（净值型理财亏损分析）
3、要业务发展迅速，更要严控业务流程；（黄金骗贷案例分析）
4、代理业务发展设计理念；（基金、保险、贵金属代理案例讲解）
5、产品竞争与客群分析密不可分；（从客群看产品营销导向）
6、产品设计为品牌竞争服务做协同；（从品牌形象角度看产品设计）

三：银行数字化转型下的AUM营销效能提升
1、大数据时代下的金融营销效能放大
2、银行财富管理的大数据应用
3、AUM值的设置与提升方法
4、大数据应用案例解析（标签设置管理、X信互动管理、CRM系统应用管理）

四：综合理财规划在客户资产配置的应用技巧
1、生命周期理论分析
2、教育金规划案例解析
3、养老金规划案例解析
4、保险规划案例解析
5、投资规划与资产配置
6、综合理财规划要达到的目的
7、综合理财规划应用技巧

五：新环境下的零售客户核心金融资产（AUM）提升策略落地
1、支行网点SWOT分析
2、支行网点发展方向确定
3、营销队伍建设与培训
4、产品梳理与不断通关
5、系统培训与现场辅导相结合
6、固化行为、推广应用、坚持发展、有效提升

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