信贷风险识别管控课程

课程大纲：
模块一：授信尽职调查概述
授信尽职调查内容
客户基本信息（含财务信息）
客户非财务信息
授信尽职调查方法及步骤
客户信息核实
财务信息分析
尽职调查的重要性

模块二：中小微企业基本情况及偿债能力分析
组织结构与业主
企业组织结构
业主与股东信息
偿债能力分析
不同行业与类型的中小微企业偿债能力分析
商贸型
小型制造业
服务业
其他
不同运行模式的中小微企业偿债能力分析
地域经营型
配套服务型
经销商
专项服务型
其他

模块三：中小微企业非财务分析
非财务因素分析概述
行业与经营状况风险分析
小型制造业
商贸业
服务业
其他
中小微企业的经营优势分析
中小微企业的经营稳定性分析
业主品质及还款意愿分析
个人素质
态度：风险偏好、财务政策
公司历史业绩
困难情况下的经营业绩
中小微企业的实用风险分析方式
中小微企业的现场尽职调查与风险识别

模块四：农户基本情况及偿债能力分析
农户家庭情况调查
农户社会关系调查
农户所处村镇情况调查
农户家庭资产情况调查
农户现有负债情况调查(显性与隐性)
农户家庭及个人信用状况调查
农户家庭收入情况调查
农户家庭风险状况调查
农户偿债能力分析
农户还款来源分析

模块五：农户贷款风险分类分析
订单型农户贷款风险分析
农产品供应链中的农户贷款风险分析
政策扶持型农户贷款风险分析
龙头型农户贷款风险分析
其他

模块六：农户贷款中的风险管理
农机贷款的风险管理与还款来源管控
订单农户贷款的风险管理与还款来源管控
农产品供应链相关农户贷款的风险管理与还款来源管控
其他

模块七：农户贷款的风险化解关键事件及信用恶化趋势
农户贷款的贷后管理
农户贷款催收的主要方式与途径

模块八：客户风险管理及贷后风险控制
关键事件及信用恶化趋势
经营失败的基本类型
经营失败的主要原因
经营失败的危险情况
不成功经营者的行为特点
经营失败的预警信息
客户关系维护与风险贷款的处理
客户分类管理
契合客户生意周期
先期提示与逾期催收

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