商业银行洗钱风险管理课程

 

课程背景：

目前，我国反洗钱正处于由“规则为本”向“风险为本”的转型阶段，并且要求金融机构逐步实现“从满足合规性要求到追求有效性目标”的转变。2021年《反洗钱法》修订与相关政策密集发布，再次增强了反洗钱行政处罚惩戒性。反洗钱“双线监管”的时代也已正式到来，将加强部门间监管协调，并开展联合执法。近两年，反洗钱“强监管”持续加码，机构处罚与个人处罚金额屡创新高。据统计，2021年全年公布的反洗钱罚单总笔数与2020年和2019年相比，分别上升近30%和超过60%。

 

课程对象：

行领导、各管理部门主要负责人：运营管理部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、零售业务部、信用卡中心、小微金融事业部、金融市场部、公司业务部、金业务部、各支行行长、各管理部门反洗钱联络员、反洗钱中心工作人员、企金客户经理代表等。

 

课程大纲：

一、反洗钱监管趋势分析

1、监管趋严态势已然显现及过往潜在问题总结

2、高风险客户管控存在的问题及应对措施（差异化的客户风险管理思路）

1) 外国政要（Foreign PEPs）

2) 联合国安理会制裁决议名单和FATF高风险国家或地区范围 

3) 屡次被提交可疑交易报告/重点可疑交易报告的客户

3、高风险业务的识别及风险控制措施

1) 以零售部门业务风险分析为例

4、电信网络诈骗及打击跨境赌博的监管重点

5、“强监管、重处罚、严问责“形势下的以案倒查

 

二、不同部门的洗钱风险管理职责

1、*关系复杂化下义务机构的客户准入与高风险客户管理

1) *长臂管辖下三大中资行的困境

2、“横向到边，纵向到底”的洗钱风险管理思路

1) 反洗钱，和我（的岗位和职位）有关吗？

3、业务部门承担洗钱风险管理的直接责任

1) 基础客户身份识别流于形式的监管问责（“断卡行动”）

【案例】金融产品洗钱案为例

 

三、洗钱风险合规管理创造价值

1、洗钱高风险客户涉罪类型情况

2、洗钱高风险客户成本V.S.收益对比

 

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