风险甄别报告课程

课程大纲：
第一部分  授信尽职调查综述
-理解尽职调查 
-搜集信息 
-调查取证 
-寻找破绽 
-预测未来
-分析论证定律 
-先人后事 
-先负后正 
-先外后内 
-先前后后 
-先简后繁 
-先实后虚 
-先小后大 
-先动后静 
-主要流程及核心要义
-拟订计划 
-收集资料 
-实地调查 
-综合评估

第二部分 客户甄别策略与技能 
-财务眼光看报表
-经营坐标图分析论证
-财报阅读与理解 
-主要会计科目透视技能
-善用财务指标思维
-非财务因素分析引领
-五个看点—三稳、三流、三品、四表、五度
-四个环节—动态、静态、修正、决策
-看老板 —能力支撑、从业经历、个人品行、家庭情况
-看企业 —发展历程、商业模式、内部运行、外部合作
-信息收集与检验
-经营轨迹和历史数据
-行业分析与对比
-不同感官信息汇集验证
-六类人群信息访谈情景演练
-以供产销为核心的逻辑平衡
-全要素信息梳理与平衡

第三部分 授信准入及撰写要点
-生产型企业
-三模块：供、产、销
-五要点：启动、硬件、软件、承上、启下
-案例分享
-商贸型企业
-二模块：采购、销售
-四要点：画像、上游、下游、效率
-案例分享
-集团型客户
-基本运行模型及风险甄别重点
-关联风险识别策略
-过度融资利害要点
-案例分享
-小微企业
-昨天—了解老板创业史和发家史 
-今天—收集加工有价值信息 
-明天—从现实中努力理清通往明天的路 
-过去—真有钱 
-未来—真赚钱 
-案例分享

第四部分 纺织业企业准入及尽调要点
-国家产业政策
-制造业进入强国阵列的第一梯队
-持续深化产业结构调整与转型升级
-各子行业呈现不同特点和发展趋势
-准入标准及负面清单
-新客户准入标准
-项目准入标准
-负面清单
-存量结构调整及风险管理要求
-风险提示
-贷后管理重点
-存量结构调整

第五部分  建筑业客户准入及尽职调查要点
-行业运行特征
-国民经济的支柱产业，行业整体增速趋于平缓
-行业集中度进一步提升，房屋建筑和建筑装饰受房地产行业风险传导分化加剧
-双碳政策驱动下，装配式建筑为代表的绿色建筑和新型电力建设景气度提升
-子行业尽职调查要点
-土木工程建筑业
-房屋建筑业
-建筑安装业、建筑装饰、装修和其他建筑业
-客户准入及风险监控
-关注建筑企业在手订单、新签订单情况变化
-加强应收账款回款情况监测
-重视风险预警信号，及时减退加固管理

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