智慧投资幸福人生

课程背景：
中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断*的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：
● 让受众深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；
● 从人生的三大核心需求与目标出发（子女教育、退休养老、财富传承），使学员能高效掌握这两大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；
● 通过有针对性的引导，让听众了解金融机构产品特性，并作营销引导，令听众能在人生需求中找到自己的需求激发点。

课程对象：金融业大客户

课程大纲
第一讲：共同富裕与财富管理新思路
一、幸福人生与理财的结合
二、共同富裕与财富管理
1、共同富裕意义与近期举措
1）房住不炒
2）税制改革
3）金税四期
4）三次分配
5）打击大额
6）打击垄断
三、中高收入人士共同富裕下财富趋势
1、高净值人士财富潜在风险
2、高净值人士财富管理方向
3、中产人士财富管理趋势
4、中产人士财富格局变化

第二讲：结合人生核心理财需求的保险推荐环节
1、望子成龙教育策略
2、安享晚年退休计划
3、身后无忧传承规划
4、结合产品针对性营销
1）产品特色展示
2）产品定位分析
3）用产品解决退休、教育、传承案例展示

智慧投资幸福人生