零售银行财富管理转型

 

【课程背景】

世界政治经济格局面临着深刻变革，国际环境更加复杂严峻。动荡的地缘政治、全球产业链受阻、主要发达经济体宏观政策的转向预期，也给全球经济复苏和金融稳定带来风险与挑战。全球范围内人口老龄化加剧、技术进步速度放缓、收入分配差距加大、全球化速度放缓甚至逆转等问题依然存在，而新冠疫情的持续，俄乌地缘冲突爆发又加剧了全球大宗商品供不应求的局面，推动大宗商品价格上涨。这种总需求低迷与总供给收缩并存的状态，无疑将会加剧全球经济发展带来很多不确定因素。

国外政策的不确定性对我国宏观经济产生冲击，对我国的宏观经济政策、人民币的汇率和价格水平产生影响，从而造成我国经济的不确定性。2022年，在复杂多变的内外部环境下，如何长期保持经济持续健康发展，银行业如何在“十四五”时期乃至更长发展阶段实现高质量可持续发展，都是需要我们认真思考问题。

 

【课程收益】

-了解世界经济形势以及对于行业影响

-了解中国宏观经济和对银行行业影响

-分析零售银行财富管理的背景和转型实践

 

【课程大纲】

一、当前世界宏观经济

1、世界经济新格局

2、俄乌地缘冲突

3、美联储政策解读

4、贸易战和逆全球化趋势

5、全球经济前景展望

 

二、中国宏观经济政策

1、*政治局会议精神

2、*会议精神

3、稳经济政策对经济影响

-货币政策分析

-财政政策分析

4、重要宏观经济指标解读 GDP， *， PPI，CPI等

5、当前宏观形势下对银行行业影响

-防范化解金融风险政策安排：金融稳定保障基金等

-加强和改进金融监管：结合*金融巡视整改

-数字人民币对行业影响

-金融行业的数字化转型

-行业发展策略建议

6、当前宏观经济下资产配置

 

三、银行财富管理背景

1、 财富管理行业转型背景

-供给侧：财富管理机构间竞争格局凸显

-需求侧：全民理财时代，财富管理时代走向大众阶层

2、 财富管理行业发展战略

-大财富型财富管理战略

-数字型财富管理战略

-普惠型财富管理战略

案例分析：互联网财富管理平台：平台开发与共享

银行：客层细分下的数字化赋能

3、财富管理市场的政策演变及长、中、短期发展趋势

- 财富管理2.0时代的发展趋势：严监管+新常态

- 国内财富市场的供需矛盾和造成市场服务能力缺失的原因分析

- 结合案例，分析国内财富管理市场中期发展的五大趋势

4、银行财富管理行业数字化思路

-产品端：合作伙伴嵌入，筛选优质产品

-客户端与渠道端：多维细分客群，跨部门联动

案例分析：智能投顾成为重要抓手

 

四、零售银行财富管理转型实践

1、构建财富管理体系四个核心环节

2、目标管理环节

-规模：金融资产、存款

-客群：客户数、功能产品

-利润: 中收、息差

3、财富策略环节

-销售流程：财务需求规划流程

-配置策略：观点、产品、数据库

-营销支持：培训管理、销售工具

4、客群管理环节

-客户拓展：提升、转介、产品

-关系经营：定量与定性分群

-营销活动：金融、非金融

5、日常管理环节

-岗位重点：岗位职责与工作手册

-沟通机制：例会制度

-过程管理：团队培养和辅导

 

零售银行财富管理转型