提高商业银行风险管理

课程背景：
在经济结构调整的大背景下，商业银行内外部环境日趋复杂严峻，风险几乎渗透到银行业务的每个环节，甚至是到了无孔不入的地步。同时，商业银行在高增长时期积累下来的问题和风险逐渐显露，诸多业务环节管理失控，员工道德风险凸显，各类风险交织与感染。外部欺诈、内部舞弊事件时有发生，合规管理、操作风险控制、案件防控成为摆在商业银行面的重大难题。
 强监管形势下，如何抓内控、防案件、强合规、促发展已经成为商业银行的当务之急。十案九违规，众多案件和事实证明，案件的发生并不在于业务本身，而是来自员工合规意识淡薄以及管理和执行上的缺失。
本课程重在解读*监管政策，引用了大量近二年发生在商业银行的真实案例，通过对案例的演练、讨论、剖析、点评，帮助学员掌握风险管理、合规管理和人员管理的要点和措施，引发学员深度思考。课程内容贴近银行实务，易于学员理解，对学员的日常工作有极大的震慑作用和借鉴意义，有助于从业人员切实提高商业银行案防管理工作水平。

课程收益：
1.知晓监管新政和监管思路及当前银行内外部案防形势；
2.提高案防意识、合规意识、履职意识，提升识别和防范重点风险的能力； 
3.掌握合规管理和案防的方法、手段，提升履职能力；

课程大纲：
课前导入
一、错综复杂的内外部环境
-银行业竞争激烈
案例导入 
-金融乱象丛生 
-理财“飞单”
-违规销售
-电信诈骗 
-虚假开户
-账户买卖
 揭秘大案
-公众金融知识匮乏
案例导入 
-银行案件频发
-业内案件 
-业外案件
- 银行案件的特点
案例导入

二、强监管态势
-强监管
-银监处罚分析
案例导入 
-热点政策解读
-严问责
-归本源

三、 风险永恒
-商业银行三大风险
-操作风险的六个表现形式
案例导入 
-内控关键在“控”

四、合规永随  
-合规——商业银行的生命线
案例导入 
-让合规成为一种文化
-如何把握业务指标与合规经营的关系
案例导入 
-如何处理合规与文优服务的矛盾
案例导入 
- 实质合规VS形式合规
案例导入 

五、案防治理 多措并举 
-提高政治占位，承担社会责任
-消保监管政策解读
-消费者的八项权利
-消保工作重点
-金融信息管理
案例导入 
-营销宣传管理
案例导入 
-内外兼修 提升技能
-组织带教 代代传承
案例导入  
-监督机制
-突击检查 
-异常业务排查 
-异常行为排查
案例导入 
-预警系统 
案例导入 

提高商业银行风险管理