金融理财业务培训

专题一展望金融机构发展趋势
一、金融业务趋势
二、由传统服务向综合理财转型
三、金融机构目前与未来的销售渠道
四、金融业务的比拼之一
服务的比拼
人才的比拼
五、市场呼唤专业的金融理财顾问
分享：
1、为什么要开展综合理财业务？
2、今后是否为客户做全面理财服务？
六、中国和欧美理财收入相比
◎资产分布图比较
专题二个人资产及理财技能知识
一、金融机构步入资产管理时代
咨询顾问类业务
避税类中间业务
二、金融理财真正涵义
三、理财与投资的区别
四、理财规划目的与作用
1、资产合理配置--投资组合策略
2、累积财富--风险管控
◎风险承受能力测试类型
◎从事职业在风险类型中的占比
五、人生的十大理财规划
◎解析各项规划功用
◎购买金融产品支出多少钱为宜？
◎怎样确定客户适合你推荐的产品？
◎投资产品的数据比值（量化说服力）
专题三金融个人客户的分类
一、按照购买产品类型划分
二、按照金融资产规模划分
三、个人客户的分类
演练
四、理财顾问处理客户问题案例
◎题：购买金融产品业务
（一）场景介绍：
（二）表演要求：
五、金牌理财顾问的七项修炼
◎改变聚焦的习惯
◎专业、诚信是理财顾问的首要标准
专题四金融产品资产配置
一、资产配置程序
二、资产配置的优势
三、资产配置原则
四、资产配置技巧
五、金融产品种类、利弊
◎解析基金、信托及P2P等产品特征
◎风险来自于哪里？
案例
专题五金融产品赢销及案例分析
一、理财规划流程架构
◎理财规划流程
◎与客户见面沟通时重点
◎观点引导
思考：影响投资收益的主要因素有哪些？
二、财务目标设定
◎家庭财务资料收集流程
三、安全保障规划
1、现有保障额度
2、风险管理—人身风险规划
◎家庭保额应该有多少才够？
合理的保额=人生责任
四、子女教育金规划
◎子女教育规划应考虑的因素
案例解析
五、退休目标规划
◎退休规划应考虑的因素
案例解析
六、中国遗产税
如果开征，未来5-10年将有大批的企业家---交班传承
当被继承人离开人世时--资产的继承人是谁？
七、资产传承目标规划案例解析:
演练
要求：
一人扮演客户，一人扮演理财顾问，一人点评。
八、答疑解惑
课程总结

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