一、综合情况分析

    1、财务信息及非财务信息分析

    2、制定资产负债表

    3、制定收入支出表

4、制定财务比率表

二、财务状况诊断及评估

    1、分析财务状况

    2、进行诊断及评估

三、确认理财目标

    1、购房购车消费目标

    2、子女教育目标

    3、退休养老目标

    4、婚姻、家庭财产传承等目标

四、风险评估

    1、客观风险评估

    2、主观风险评估

五、八大理财专项规划

六、资产配置方案

七、理财规划方案效果预测

八、风险告知与定期审视

九、附录-风险评估