银行票据风险防范

课程大纲/要点：
一、 必备知识
（一）票据业务核算规范
（二）办理票据注意事项
（三）柜面常见疑难问题
（四）瑕疵票据解决方案
1、主要特征
2、瑕疵类型
（1）微小瑕疵
（2）一般瑕疵
（3）重大瑕疵
（4）无效票据
（5）权利障碍
（6）实例分析

二、 风险环节
（一）票据诈骗风险趋势
（二）票据欺诈风险特点
（三）票据业务风险分类
1、融资性风险
2、信用风险
3、道德风险
4、操作风险
5、内部管理风险
6、流动性风险
（四）产生原因
1、内在原因
2、外在原因
（五）主要风险环节
1、出票
2、背书
3、贴现
4、承兑
5、付款
6、保证
7、挂失
8、保管
（六）典型案例分析

三、建立长效防范体系
（一）有效甄别客户
1、客户特性
2、客户地域
3、从事行业
4、合作期限
（二）规范操作行为
1、真实性审核
2、完整性审核
3、合规性审核
（三）完善检查体系
（四）创新管理手段

银行票据风险防范