担保项目风险管理

担保相关行业服务客户：中国光大银行全国合规系统、中国邮储银行天津分行、浙江省农信联社成员、江苏省农村信用社联合社

课程大纲
一、我国宏观及微观金融环境解读
(一)十八大以后的我国金融政策变化分析
(二)依法治国方略提出后对金融担保领域的影响

二、全面风险管理体系
(一) 全面的风险意识
(二) 全过程的风险控制
(三) 全新的风险管理手段和方法
(四) 全员参与的风险管理

三、尽职调查
(一) 关于尽职调查(“5C”分析框架)
(二) 尽职调查的标准化规程（财务因素与非财务因素）
(三) 企业基本面分析与评价(定量、定性、偿债能力、经营能力、资信状况等)
(四) 反担保措施的设置(措施开发的原则、反担保物的评估、反担保物的种类)
(五) 尽职调查的注意事项(提纲、信息、沟通、质量、效率等)

四、项目评审
(一) 项目评审的方式和功能(分类评审、否决制度、公议制度、协调制度等)
(二) 担保方案设计

五、业务操作的风险控制要点
(一) 保后跟踪制度(检查时间、重点、方法、跟踪记录)
(二) 保后跟踪工作指引(财务、非财务、担保)
(三) 保后跟踪预警(财务类预警、非财务类预警)
(四) 担保项目风险分类(财务类、非财务类、特征)

六、风险处理(含代偿及追偿)
(一)业务品种风险管理(小额贷款、委托借款担保、保函业务、集合产品担保等)
(二) 信贷市场担保及其外延业务风险控制要点
(三) 工程市场担保及其外延业务风险控制要点
(四) 资本市场担保及其外延业务风险控制要点

七、担保典型案例解析
(一)商铺租赁权质押案例
(二)出租车经营权质押案例
(三)保兑仓业务担保案例
(四)银行理财产品质押案例
(五)排污权质押案例
(六)国内保理案例
(七)存货动态质押案例
(八)房地产、车辆、债权回购担保案例
(九)附让与担保内容的资产转让返租协议案例
(十)所有权转让式的信用支持安排案例

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